BFC no Nepal (Sedra III)

This 30-month project aims to strengthen the capacity of partner banks (PBs) to responsibly and sustainably expand their lending activities to micro, small, and medium enterprises (MSMEs) across urban, rural, and agricultural sectors. Além disso, o projeto suporta MPMEs agrícolas e rurais no aprimoramento da alfabetização financeira, melhorando as práticas de gerenciamento de negócios e aumentando a produtividade por meio da adoção de boas práticas agrícolas. Para promover parcerias institucionais fortes e iniciar os esforços direcionados de capacitação. Nepal. O componente de assistência técnica do projeto foi projetado para facilitar a consecução desse objetivo, fortalecendo as capacidades institucionais e operacionais entre os principais interessados. Para construir capacidade institucional para a implementação bem-sucedida do projeto e apoiar a prestação sustentável de longo prazo de serviços financeiros adaptados ao setor rural e semi-urbano de MSME. Para capacitar empreendedores com as habilidades e conhecimentos necessários para planejar, operar e expandir seus negócios de maneira eficaz, com uma forte ênfase no bom gerenciamento financeiro.

In 2023, BFC initiated collaboration with the two SEDRA partner banks—Citizens Bank International Limited (CZBIL) and NMB Bank Limited (NMBBL)—mobilizing a team of international and local consultants to foster strong institutional partnerships and begin targeted capacity-building efforts.

The overarching goal of the SEDRA III project is to ensure the sustainable provision and effective utilization of a targeted loan portfolio that supports business investments by micro, small, and medium-sized enterprises (MSMEs), with a focus on rural and semi-urban areas of Nepal. The project’s technical assistance component is designed to facilitate the achievement of this objective by strengthening institutional and operational capacities across key stakeholders.

Technical assistance is directed toward three core beneficiary groups:

Partner Financial Institutions (PFIs):
To build institutional capacity for the successful implementation of the project and to support the long-term, sustainable delivery of financial services tailored to the rural and semi-urban MSME sector.
Micro, Small, and Medium Enterprises (MSMEs):
To empower entrepreneurs with the skills and knowledge necessary to plan, operate, and grow their businesses effectively, with a strong emphasis on sound financial management.
Nepal Rastra Bank (NRB):
== Para apoiar o estabelecimento e a operação sustentável do fundo rotativo, e fornecer suporte consultivo direcionado a questões regulatórias relevantes para os objetivos do projeto. Durante esta fase, as MPME receberam orientações práticas sobre a alavancagem das plataformas de mídia social para expandir sua base de clientes, direcionar segmentos de mercado específicos e aumentar a lucratividade. Através de treinamento personalizado e recursos personalizados, o projeto teve como objetivo promover o crescimento, resiliência e competitividade sustentáveis entre MPME que operam em ambientes de negócios dinâmicos. Os kits de ferramentas construídos para propósitos apoiaram a criação de um ecossistema de negócios mais inclusivo-onde o treinamento responsivo ao gênero vai além da teoria para a prática tangível. As MPMEs agora estão melhor equipadas para tomar decisões informadas ao selecionar serviços de marketing digital de provedores de serviços digitais (DSPs), desbloqueando novos caminhos para crescimento e lucratividade.

To underscore the importance of digital marketing in today’s business landscape, the SEDRA project offered complimentary digital marketing services to selected MSMEs for a limited period. During this phase, MSMEs received practical guidance on leveraging social media platforms to expand their customer base, target specific market segments, and enhance profitability.

These interventions have significantly empowered MSMEs with the knowledge and digital tools necessary to thrive in an increasingly technology-driven marketplace. Through tailored training and customized resources, the project aimed to foster sustainable growth, resilience, and competitiveness among MSMEs operating in dynamic business environments.

A key achievement has been the shift in mindset among participating MSMEs, who are now more confident in navigating the digital economy. Purpose-built toolkits have supported the creation of a more inclusive business ecosystem—where gender-responsive training goes beyond theory to tangible practice. MSMEs are now better equipped to make informed decisions when selecting digital marketing services from Digital Service Providers (DSPs), unlocking new pathways for growth and profitability.

Nossas sessões de treinamento se estenderam além da transferência convencional de conhecimento. Eles serviram como uma plataforma para o empoderamento-definindo que cada participante obteve insights práticos, habilidades aplicáveis e confiança renovada. e promover a igualdade nos setores empreendedores e financeiros. DSPs. e aprimoramento de “Jaankaari”

As part of our inclusive approach, SEDRA also partnered with NMB Bank and Citizens Bank International to deliver gender-based training, marking a meaningful step toward addressing gender disparities and promoting equality within the entrepreneurial and financial sectors.

Key Capacity-Building Highlights:

Development of Gender-Based Training Toolkits for NMB Bank to support MSME clients.
Creation of Digital Marketing Toolkits to help MSMEs assess and select suitable services from DSPs.
Delivery of Training Programs on digital marketing and accounting, equipping MSMEs with essential skills to expand their market reach and enhance operational efficiency.
Collaboration with NMB Bank and Citizens Bank to conduct gender-focused training, educating bank representatives on recognizing and addressing workplace gender biases.
Design and Enhancement of “Jaankaari”, uma plataforma de informação MSME - preenchendo atualizações regulares de conteúdo, integração de mídia social, visuais atualizados e um novo calendário de eventos para apoiar a colaboração em potencial com o NMBBL para maior relevância do MSME. Ao continuar a equipar empreendedores com as ferramentas, conhecimentos e redes de que precisam para ter sucesso, a Sedra não está apenas ajudando a construir negócios mais fortes - mas também comunidades mais inclusivas e resilientes. Juntos, estamos moldando um futuro em que oportunidades e inovação são acessíveis a todos. Setor. Simplificando os fluxos de trabalho internos para aumentar a eficiência e fortalecer as práticas de gerenciamento de riscos de crédito. Revendo e refinando o modelo de pontuação de crédito existente para melhorar a precisão e a tomada de decisões para empréstimos para MSME. Integração de sistemas ESRM para alinhar as práticas de empréstimos com os padrões de desenvolvimento responsável e sustentável. Testando abordagens inovadoras adaptadas às MPMEs com históricos de crédito tradicionais limitados.

Looking ahead, our commitment to supporting MSMEs remains unwavering. By continuing to equip entrepreneurs with the tools, knowledge, and networks they need to succeed, SEDRA is not only helping to build stronger businesses—but also more inclusive and resilient communities. Together, we are shaping a future where opportunity and innovation are accessible to all.

Under the SEDRA project, implementation activities at Citizen Bank International Limited have been strategically focused on strengthening institutional capabilities, improving risk management, and enhancing service delivery to better serve the MSME sector.

Key areas of intervention include:

Optimization of Credit Processes
Streamlining internal workflows to increase efficiency and strengthen credit risk management practices.
Enhancement of Credit Scoring Models
Reviewing and refining the existing credit scoring model to improve accuracy and decision-making for MSME lending.
Implementation of Environmental and Social Risk Management (ESRM)
Integrating ESRM systems to align lending practices with responsible and sustainable development standards.
Pilot of Alternative Credit Analysis Methodologies
Testing innovative approaches tailored to MSMEs with limited traditional credit histories.
Melhorias na linha do produto
= Refinando e expandindo os produtos financeiros para melhor atender às diversas necessidades dos clientes MSME. Atualizando o software de originação de empréstimos do banco para aprimorar a velocidade, a transparência e a escalabilidade do processamento. Implementando as melhores práticas para melhorar a eficácia das vendas e a experiência geral de atendimento ao cliente. Inclusão
Strengthening of Loan Origination Systems
Upgrading the bank’s loan origination software to enhance processing speed, transparency, and scalability.
Sales and Service Quality Standards (SSQS)
Implementing best practices to improve sales effectiveness and overall customer service experience.

The technical assistance program for Citizen Bank is scheduled for completion in 2026, with the goal of establishing sustainable, scalable systems that support long-term growth and resilience in MSME banking.

Como parte do projeto Sedra, o NMB Bank embarcou em um conjunto abrangente de iniciativas destinadas a melhorar sua capacidade de servir empresas micro, pequenas e médias (MPMEs) de maneira mais eficaz e sustentável. As atividades de implementação estão estrategicamente alinhadas para melhorar a eficiência operacional, expandir o acesso às finanças e promover práticas bancárias inclusivas. A imagem está disponível para download em alta resolução por até 1920x1080. Introdução de abordagens inovadoras para avaliar MPMEs com documentação financeira de garantia ou tradicional limitada. Expandindo a inclusão financeira projetando ofertas de empréstimos acessíveis a MPMEs carentes.

Key focus areas include:

Credit Process Optimization and Risk Management
Streamlining credit workflows to enhance efficiency and reinforce credit risk frameworks.
Piloting of Alternative Credit Analysis Methodologies
Introducing innovative approaches to assess MSMEs with limited collateral or traditional financial documentation.
Development of Collateral-Free Loan Products
Expanding financial inclusion by designing loan offerings accessible to underserved MSMEs.
aprimoramento dos modelos de pontuação de crédito
Revisando e atualizando os modelos existentes para melhorar as decisões de avaliação de riscos e empréstimos. Implementando sistemas e estratégias para fortalecer o desempenho das vendas e padronizar os processos de aquisição de clientes. Institucionalizando as práticas de empréstimos responsáveis alinhadas com os padrões de sustentabilidade ambiental e social. Refinando e diversificando as ofertas de produtos para atender melhor às necessidades em evolução dos clientes MSME. Apoiando clientes MSME com serviços de consultoria, treinamento e ferramentas para fortalecer as operações comerciais e a alfabetização financeira. Avaliando e melhorando os modelos bancários sem ramificação para expandir a divulgação, particularmente em áreas carentes e rurais. Atualizando a infraestrutura digital para oferecer suporte ao processamento de empréstimos perfeitos, eficientes e escaláveis. Incorporar as melhores práticas para garantir a entrega consistente de serviço e a satisfação aprimorada do cliente. Juntos
Sales Enablement and Centralized Sales Management
Implementing systems and strategies to strengthen sales performance and standardize customer acquisition processes.
Implementation of Environmental and Social Risk Management (ESRM)
Institutionalizing responsible lending practices aligned with environmental and social sustainability standards.
Product Line Improvement
Refining and diversifying product offerings to better meet the evolving needs of MSME clients.
Non-Financial Services and Customer Capacity Building
Supporting MSME clients with advisory services, training, and tools to strengthen business operations and financial literacy.
Branchless Banking Analysis and Enhancement
Evaluating and improving branchless banking models to expand outreach, particularly in underserved and rural areas.
Strengthening of Loan Origination Systems
Upgrading digital infrastructure to support seamless, efficient, and scalable loan processing.
Sales and Service Quality Standards (SSQS)
Embedding best practices to ensure consistent service delivery and enhanced client satisfaction.

Technical assistance to NMB Bank is expected to be completed by 2026, with a focus on building long-term institutional capacity and expanding sustainable access to finance for MSMEs across Nepal.

na BFC, acreditamos que uma forte cultura de equipe vai além do local de trabalho. Embora a colaboração e o desempenho sejam fundamentais para o que fazemos, o mesmo acontece com o tempo para celebrar marcos e momentos juntos. Desde celebrações de aniversário e jantares de equipe até observar festivais nepaleses e internacionais, criamos ativamente espaço para conexão, apreciação e alegria. Atividades regulares de construção de equipes, reuniões informais e celebrações culturais ajudam a cultivar uma sensação de pertencimento e unidade-valores consideramos essenciais para o crescimento pessoal e profissional. -

These shared experiences not only foster cross-cultural understanding but also strengthen relationships across departments and geographies. Regular team-building activities, informal gatherings, and cultural celebrations help cultivate a sense of belonging and unity—values we consider essential for both personal and professional growth.

By nurturing an inclusive and engaging work environment, we empower our team to thrive, contribute meaningfully, and grow together—both as individuals and as a collective.